Appropriation of Payments — అప్రొప్రియేషన్ ఆఫ్ పేమెంట్స్

Appropriation of payments is the process of deciding which specific debt a payment is meant to discharge, when a debtor owes the same creditor more than one separate debt.

అప్రొప్రియేషన్ ఆఫ్ పేమెంట్స్ అంటే, ఒక డెబ్టర్‌కు ఒకే క్రెడిటర్‌కు ఒకటి కంటే ఎక్కువ వేర్వేరు అప్పులు ఉన్నప్పుడు, ఒక చెల్లింపు ఏ నిర్దిష్ట అప్పును తీర్చడానికి ఉద్దేశించబడిందో నిర్ణయించే ప్రక్రియ.

Real-life example

Ramesh owes a wholesaler money on three separate invoices and pays one lump sum without saying which invoice it covers — the wholesaler, not Ramesh, gets to decide which invoice is now cleared.

రమేష్‌కు ఒక టోకు వ్యాపారికి మూడు వేర్వేరు ఇన్‌వాయిస్‌లపై డబ్బు బాకీ ఉంది, ఏ ఇన్‌వాయిస్ కోసమో చెప్పకుండా ఒక మొత్తం చెల్లిస్తాడు — ఇప్పుడు ఏ ఇన్‌వాయిస్ క్లియర్ అయిందో నిర్ణయించే హక్కు రమేష్‌కు కాదు, టోకు వ్యాపారికి ఉంటుంది.

Where you'll come across this

Shows up in problem questions involving multiple debts to the same person, and in questions about joint promisors paying off a shared debt.

ఒకే వ్యక్తికి అనేక అప్పులు ఉన్న సమస్య ప్రశ్నల్లో, ఉమ్మడి అప్పును తీర్చే జాయింట్ ప్రామిసర్ల ప్రశ్నల్లో ఇది కనిపిస్తుంది.

Common mix-up

Don't assume the debtor always gets to choose. The debtor's right under Section 59 only applies if they actually say (or clearly imply) which debt they mean — silence hands the choice to the creditor under Section 60.

డెబ్టర్ ఎప్పుడూ ఎంచుకుంటాడని అనుకోవద్దు. సెక్షన్ 59 కింద డెబ్టర్ హక్కు, వారు ఏ అప్పు అని నిజంగా చెప్పినప్పుడు (లేదా స్పష్టంగా సూచించినప్పుడు) మాత్రమే వర్తిస్తుంది — మౌనం ఎంపికను సెక్షన్ 60 కింద క్రెడిటర్‌కు ఇస్తుంది.